近日，中信銀行溫州蒼南支行憑借敏銳的風(fēng)險洞察力和高效的應(yīng)急處置機(jī)制，成功攔截一起以“融資服務(wù)”為幌子的企業(yè)詐騙案件，為客戶挽回80萬元資金損失，得到了公安機(jī)關(guān)的表揚(yáng)，展現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)在反詐一線的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。
智慧風(fēng)控時時在線，可疑交易難逃“法眼”
6月16日上午，中信銀行ORTA系統(tǒng)實(shí)時預(yù)警，監(jiān)測到浙江某建筑勞務(wù)有限公司賬戶在發(fā)生2筆小額試探交易后，立馬有80萬元大額資金轉(zhuǎn)入。銀行風(fēng)控人員排查可疑后立即采取暫停非柜面管控措施，攔截可疑資金，并聯(lián)系支行會計(jì)經(jīng)理進(jìn)一步排查。
網(wǎng)點(diǎn)排查盡心盡責(zé)，警銀攜手守護(hù)“錢袋子”
接到可疑線索后，支行立即啟動應(yīng)急預(yù)案，并邀請建筑公司法定代表人到行詳談。經(jīng)過溝通了解得知，因該企業(yè)近期承包工程需要資金周轉(zhuǎn)，一融資公司聯(lián)系法人稱可以為其提供400多萬元的融資，對方還提供了公司營業(yè)執(zhí)照、法人身份證等資料，法人在企查查平臺核對相關(guān)信息一致后同意融資。隨后詐騙分子以建筑公司和融資公司分屬兩地為由，蠱惑其寄出企業(yè)網(wǎng)銀，表示在賬戶完成關(guān)聯(lián)后即歸還網(wǎng)銀，再轉(zhuǎn)入融資款。銀行工作人員綜合客戶描述情況，判定客戶遭遇應(yīng)為電信詐騙，并勸阻法人不要恢復(fù)賬戶，并結(jié)合近期發(fā)生的類似詐騙案例，向法人揭示詐騙分子的作案手法和危害。同時，積極協(xié)同客戶聯(lián)系當(dāng)?shù)胤丛p中心及外地公安機(jī)關(guān)進(jìn)行止付，并啟動警銀聯(lián)動機(jī)制，最終于6月19日80萬元全額返還受害人賬戶。
此次詐騙案件的及時堵截，是中信銀行“技防+人防”共筑金融反詐防火墻的成功實(shí)踐。下階段，中信銀行蒼南支行將繼續(xù)通過風(fēng)控模型、可疑交易實(shí)時監(jiān)測、警銀快速響應(yīng)機(jī)制的有機(jī)結(jié)合，持續(xù)深化金融反詐能力建設(shè)，筑牢資金安全防線，為優(yōu)化營商環(huán)境保駕護(hù)航。
（中信銀行溫州分行 胡慧娟）
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